В конце прошлого года российские банки получили рассылку от регулятора об изменившейся форме отчетности по частным лицам. ЦБ предупредил, что новые правила не связаны с желанием внедрения тотального контроля. Данные понадобятся для отслеживания легитимности проводок на криптовалютные обменники и учреждения, связанные с нишей развлечений (азартные игры). Анализ отчетов должен был способствовать пресечению серых схем.
Сведения о денежных переводах требовалось детализировать в отношении нескольких позиций:
1. Входящие и исходящие номера денежных трансакций между физическими лицами.
2. Форматы переводов включают следующие инструменты: между картами, между счетами, электронными кошельками.
3. Кроме того, необходимо было фиксировать переводы с использованием сотовых операторов, СБП, платежных терминалов, трансграничных форматов, внутренних переводов между счетами вкладчика и системы денежных переводов (Western Union, CONTAKT).
Имея детализированную информацию о суммах проводок, номерах кредитных карт, движениях по банковскому счету и времени совершения операций, финансовой разведке удалось отследить крупнейшую сеть обналичивания бюджетных средств. Деньги, предназначенные для госпрограмм, выводились по трафику МФО и онлайн-казино. По данному правонарушению, как поделилась администратор государственной мониторинговой службы, в нише финансов организации, ведутся оперативно-разыскные мероприятия.
По словам Галины Бобрышевой, благодаря идентификатору типологичности, получилось обнаружить, что в теневом обороте по выводу средств участвует более 2 миллиардов рублей. Для ликвидации столь активной утечки капитала было решено приостановить деятельность 30 микрокредитных организаций. Всего в реестр новой формы отчетности по движению средств между частными вкладчиками поступило сведений о 80 000 операций. Эта информация была озвучена на конференции АРБ.
Комментариев (0)